Инвестиционные фонды США

new-york-borsasi

Описанному ранее английскому методу инвестирования (можно прочитать тут и тут) есть хорошая альтернатива!

Это инвестиции во взаимные фонды США через инвестиционный фонд ICN Holding. Он совмещает в себе 2 функции:
1. Через него всё также можно зайти в управляемые портфели фондов Franklin Templeton и Putnam Investments.
2. Можно инвестировать в его собственные управляемые портфели.

С точки зрения надежности — всё то же самое:
1. Сегрегированные счета, то есть ваши деньги хранятся не у управляющей компании, а у банка (депозитария). Возможность побега с вашими деньгами исключена.
2. 100% защита капитала от небиржевых рисков (мошенничество, банкротство управляющей компании, технический сбой и т.д.). Согласно законодательству США (закон о защите инвесторов от 1970 года) каждый инвестиционный счет застрахован государством от небиржевых рисков на сумму до 500 000$.

То есть надежность та же, что и в английском методе — 100%.

Franklin Templeton и Putnam Investments думаю представлять уже не нужно, немного о компании ICN Holding:
1. 20 лет на рынке, 1996 год основания. Все кризисы последних 20 лет пережили с прибылью.
2. 80 000 клиентов в России
3. Имеют лицензию в комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), что очень легко проверить.
4. Согласно отчету международного рейтингового агентства Dun&Bradstreet имеют состояние активов 2R2 (хорошее).

А теперь простыми словами о том, что они могут дать нам как инвесторам:

🔸Надежность: 100% защита капитала
🔸Ликвидность: средства выводятся за 2 недели.
🔸Доходность:

Инвестиционный портфель на акциях по технологии CANSLIM — среднегодовая доходность за последние 11 лет: 20.51%.

Инвестиционный портфель на ETF (ПИФы США) — среднегодовая доходность за последние 11 лет: 18.93%.

Это доходность существенно выше рынка. И это не случайность за 1 год, это среднегодовые цифры за 11 лет. Это сильно.

А еще 01.02.2016 был открыт для инвесторов управляемый портфель Elloitt Wave, который за 10 месяцев дал 19.41% годовых. Очень жду 1.02.2017 чтобы подвести итоги.

🔸Порог входа: 2300$. Очень демократично.
🔸Обязательность платежа: нет. То есть, в отличие от английского метода, вы не обязаны ежемесячно инвестировать определенную сумму.

Я уже говорил ранее, что фондам уровня Franklin Templeton не интересны инвестиции менее 50000$. Английский метод снижает этот порог с помощью обязательности платежа и снижению ликвидности инвестиций за первые 2 года. Американцы же делают по другому, у них есть стоимость открытия счета — они сразу берут комиссию за первые 20 000$ капитала, который вы собираетесь там создать.

Вообще американцы — дорогие в обслуживании. Я уже говорил, что все фонды отлично зарабатывают на инвесторах, но давайте проиллюстрирую:

Допустим, вы инвестируете в этот инструмент 300$ в ежемесячно. За 10 лет вы просто накопите 300*10*12=36000$. К этому моменту у вас на счете при 20%-ой доходности будет 87190$. То есть за 10 лет вы получите 51190 долларов прибыли. Фонд же заработает на вас за это время порядка 20000$. Но вы-то на фонде заработаете 51000 (уже после всех комиссий)! Я придерживаюсь всё той же позиции: какая разница сколько это стоит, если это выгодно?

Резюме:
Я в свое время начинал именно с этого инструмента. Существенную долю своего капитала я держу в нем. Мне нравится защита инвестора, мне очень нравится доходность, мне нравятся ежеквартальные обзоры рынка от управляющего. Я чувствую, что мои деньги защищены, я вижу прибыль, я понимаю что происходит с портфелем и рынком. А что еще нужно инвестору для счастья?

Похожие записи