IB блокирует счета из Крыма?

rossiya-krym-lastochkino-gnezdo

Недавно новость о непонятных блокировках счетов клиентов в IB взбаламутила информационное поле. Клиенты все вместе и каждый по отдельности написали мне, мол, прокомментируй новость. Деньги пора забирать сегодня или задача терпит до понедельника?

Сама новость:
В закрытой группе на фейсбуке появился пост, где конкретный человек описывает свои сложности с IB. Мол, жил не тужил, потом провел несколько недель в Крыму, оттуда заходил в свой личный кабинет в IB и торговал. За что IB заблокировал ему операции по счету до выяснения обстоятельств. И ситуация не разрешается уже два месяца. А дальше шёл эмоциональный спич на тему «IB присвоил себе мои деньги!»..

Естественно, что наши СМИ ухватились за новость и, в исключительно патриотических целях, разнесли повсюду. Ну а как же, пиндосы наших обижают! Причём распиарили так, что у меня появились сомнения в полноте информации относительно данного кейса..

А теперь по факту.

IB не открывает счета клиентам из Крыма. Это так. Даже мои зарубежные партнёры, имеющие определённый фокус внимания на СНГ, не берут клиентов из Крыма, даже без открытия прямого брокерского. Причина простая — жить хотят.

Дело в том, что 2014-й год не забыт. Крым остаётся спорной курицей, и признавать его никто не собирается. Есть простая и понятная разнарядка сверху — с клиентами из Крыма не работать. А если какая-то, особенно связанная с деньгами, компания решит проигнорировать это требование, то у неё настанет не жизнь, а малина в виде непродолжительного бега с препятствиями по стрельбищу мотострелковой дивизии на линии огня. Есть гораздо более простые способы самоубийства.

Не IB такие, жизнь такая. После того, как им в прошлом году вставили пистон за недостаточные меры комплаенса, они, опасаясь за собственное здоровье, подзакрутили гайки.

Насколько реальны подозрения в том, что IB присвоили себе деньги клиента?

Вероятность этого события примерно такая же, как ваши шансы зарабатывать на форексе в долгосрок. Дело в том, что спорные ситуации периодически возникают у любой компании, связанной с инвестициями. Вопрос в том, как они их решают?

В Interactive Brokers они делают так:
Если клиент им не нравится по той или иной причине, обычной связанной с комплаенсом, то они переводят его счёт в статус Liquidation only, что означает «забирай деньги и уходи». Ни о каком присваивании речи быть не может. Причина все та же — жить хотят. Так что максимум, что светит клиенту в худшем сценарии развития событий- снижение ликвидности на несколько месяцев, в зависимости от спорности ситуации и скорости шевеления самого клиента (как быстро он предоставит то, что просит комплаенс-отдел IB).

Какие выводы мы можем сделать в целом из этого кейса?

Если вы собираетесь ехать отдохнуть в Крым — не стоит оттуда заходить в личный кабинет в IB. Даже с VPN. Потерпите до конца отдыха, зачем вам ненужный риск? Других выводов нет. IB как были одним из лучших зарубежных брокеров, так и остаются.

Похожие записи