Кто такой независимый финансовый советник и зачем он нужен?

photo-571

Сегодня немного расскажу о себе, чем я занимаюсь и почему я это делаю.

Кто такой независимый финансовый советник и зачем он нужен?

Независимый финансовый советник (НФС) – это профессиональный посредник между семьей клиента и миром российских и зарубежных финансовых и инвестиционных инструментов, “семейный терапевт” в мире финансов.

НФС делает для клиента следующее:

✔ Составляет личный финансовый план (ЛФП)
✔ Подбирает подходящие финансовые инструменты в РФ и за рубежом
✔ Помогает в реализации этих инструментов (открывает счета, формирует портфели, проверяет достоверность инструментов и пр.)
✔ Ведет финансовые дела клиента (столько лет, сколько нужно для достижения целей).

А теперь немного статистики.

Данные Всемирного банка и Национального агентства финансовых исследований:
? 49% россиян хранят сбережения дома.
? 62% предпочитают не использовать какие-либо финансовые услуги, считая их сложными и непонятными.
? О системе страхования вкладов осведомлено 45% взрослого населения России, причем половина из этого количества только слышали данное название, но не могут объяснить его.
? Только 11% россиян имеют стратегию накоплений на период пенсионного возраста (для сравнения: 63% – в Великобритании).
? Свыше 60% семей не знают об обязанности банков раскрывать информацию об эффективной процентной ставке по кредиту.
? Лишь 11% осведомлены об отсутствии государственной защиты в случае потери личных средств в инвестиционных фондах.
? Порядка 28% населения не признает личной ответственности за свои финансовые решения, считая, что государство все должно возмещать.

Понимаете зачем нужен финансовый советник? ?

Похожие записи